REGULATION ET CONCURRENCE LIMITATION LEGALE D ACTIVITE PROFESSIONNELLE · PUBLIC DROIT DES ETRANGERS · TRIBUNAL-SUPREME-ADMINISTRATIVE — Principauté de Monaco — Cour de révision de Monaco — Contrôle de qualification et de motivation — cassation totale
Sumário Analítico Korpus — Il résulte de la décision rendue le 26 juillet 1991 (n° jp-100012) par Cour de révision de Monaco (Principauté de Monaco), statuant au visa de droit positif applicable en Principauté de Monaco, que l'application des règles régissant le domaine « regulation et concurrence limitation legale d activite professionnelle · public droit des etrangers · tribunal-supreme-administrative » exige une caractérisation précise des éléments de fait et de droit soumis au débat contradictoire, sous le contrôle de révision en droit (ou d’appréciation de conformité constitutionnelle au Titre III de la Constitution du 17 décembre 1962) propre aux juridictions souveraines de la Principauté (cassation totale).
L'essentiel en 30 secondes — Ce qu'il faut retenir
- Règle directrice & sens de l'arrêt : Cour de révision de Monaco consacre une lecture rigoureuse des conditions d'application de droit positif applicable en Principauté de Monaco (cassation totale), renforçant la sécurité juridique des parties en Principauté de Monaco.
- Exigence probatoire immédiate : toute prétention fondée sur ce dispositif doit désormais être étayée par des pièces circonstanciées démontrant la réunion cumulative des critères légaux dès la phase de première instance ou d'appel.
- Impact sur les dossiers en cours : d'application immédiate aux instances pendantes (effet déclaratif de la jurisprudence), cet arrêt commande d'auditer les écritures devant le Tribunal de première instance, la Cour d’appel et la Cour de révision, ainsi que les statuts de SAM/SCI et actes régis par le droit international privé monégasque (Loi n° 1.448) afférents au domaine regulation et concurrence limitation legale d activite professionnelle · public droit des etrangers · tribunal-supreme-administrative.
Tribunal Suprême de Monaco, 23 mai 2023, n° jp-100012
Décision commentée : Tribunal Suprême de Monaco, 23 mai 2023, n° jp-100012 (Lire sur source officielle)
Le droit public économique de la Principauté de Monaco se caractérise par un équilibre singulier entre l’attractivité d’une place financière internationale et la maîtrise étroite, par la puissance publique, de l’accès aux activités professionnelles sur un territoire exigu. Au cœur de ce dispositif de police économique figure la loi n° 1.144 du 26 juillet 1991 concernant l'exercice de certaines activités économiques et juridiques, dont l'article 5 soumet l'exercice d'activités à titre indépendant par des personnes physiques de nationalité étrangère ou par des structures sociétaires à une autorisation préalable délivrée par le Ministre d'État. Parce que ce texte législatif ne dresse aucune liste des conditions de fond présidant à l'octroi ou au refus de ce titre, la détermination de l'étendue du pouvoir d'appréciation de l'Administration et, corrélativement, de l'intensité du contrôle juridictionnel, constitue un enjeu fondamental tant pour la sécurité juridique des opérateurs économiques que pour la préservation des prérogatives régaliennes.
C’est à l’exacte intersection de ces impératifs que se situe l’arrêt rendu en Assemblée plénière le 23 mai 2023 par le Tribunal Suprême de la Principauté de Monaco. Par cette décision de principe, la haute juridiction administrative et constitutionnelle monégasque apporte une clarification majeure quant à l'architecture du régime d'autorisation préalable, tout en précisant le cadre constitutionnel dans lequel s'inscrit la régulation des activités économiques sur le territoire national.
I. Le contexte factuel et procédural
A. Les faits à l'origine du litige
L'affaire prend naissance dans le projet porté conjointement par quatre personnes physiques — Messieurs P. D., F-X. F., J-M. F. et C. N. — et une personne morale, la société L. L. SA, visant à implanter une nouvelle structure entrepreneuriale à Monaco. À cette fin, les intéressés ont entrepris les démarches nécessaires à la constitution d'une société à responsabilité limitée de droit monégasque en cours de création, dénommée J. F. M. SARL. La répartition projetée du capital social de cette entité témoignait d'un actionnariat structuré autour de deux associés majoritaires à parts égales, Messieurs C. N. et J-M. F. détenant chacun 39 parts sociales, accompagnés de la société L. L. SA titulaire de 20 parts sociales, tandis que Messieurs P. D. et F-X. F. détenaient chacun une part sociale.
Selon les statuts et le dossier présentés à l'Administration, ce projet s'inscrivait dans une stratégie de développement plus vaste, liée à l'affiliation de la future structure à un groupe préexistant, dénommé J. C. Il convient de relever qu'une société affiliée à ce même groupe, la SARL J. C., était d'ores et déjà établie et active en Principauté de Monaco, où son objet social se concentrait de manière générale sur le courtage d'assurance et de réassurance. La création de la société J. F. M. SARL répondait ainsi à la volonté d'étendre l'offre de services du groupe vers des prestations plus spécifiques, tout en renforçant son image et son offre globale.
L'objet social projeté pour la société J. F. M. SARL, destiné à être déployé tant en Principauté de Monaco qu'à l'étranger, se décomposait en trois axes distincts et minutieusement rédigés :
- En premier lieu, à titre principal, la réalisation de toutes opérations de courtage exclusivement en matière de prêt immobilier, complétée par l'audit et le conseil en financement d'opérations immobilières. À titre accessoire à ce premier volet, la société envisageait d'effectuer toutes opérations de courtage et de conseil relatives aux assurances et réassurances de prêts immobiliers, pour le compte de personnes physiques ou morales. Le descriptif opérationnel annexé à la demande précisait qu'il s'agissait d'une mission globale tournée vers les acquéreurs immobiliers, consistant à conseiller, obtenir et négocier des financements immobiliers aux taux les plus compétitifs ou adaptés à des situations spécifiques, afin de leur offrir une vision claire des montants et conditions de financement envisageables, ainsi que des offres d'assurance de crédits les plus avantageuses.
- En deuxième lieu, la mise en relation avec le groupe d'affiliation, circonscrite exclusivement aux prestations de relations publiques, de communication, d'assistance administrative ou de suivi de projet en rapport avec l'activité principale.
- En troisième et dernier lieu, une clause d'exclusion expresse figurait dans l'objet social, écartant toute activité relevant d'un secteur réglementé en Principauté. Étaient nommément exclues les activités régies par la loi n° 1.252 du 12 juillet 2002 sur les conditions d'exercice des activités relatives à certaines opérations portant sur les immeubles et les fonds de commerce, ainsi que celles relevant de la loi n° 1.338 du 7 septembre 2007 sur les activités financières.
Conformément aux prescriptions légales régissant la création d'entreprise à Monaco, les associés fondateurs ont adressé une demande d'autorisation d'exercice d'une activité économique à la Direction de l'Expansion économique le 28 février 2022. Dès le 1er mars 2022, ce service administratif en a accusé réception, estimant à ce stade que la demande présentée était formellement recevable.
Toutefois, l'instruction au fond a conduit à une issue défavorable. Par une décision en date du 5 mai 2022, le Ministre d'État a opposé un refus à la demande d'autorisation. Pour fonder ce rejet, l'autorité administrative s'est appuyée sur les dispositions de l'article 5 de la loi n° 1.144 du 26 juillet 1991 modifiée, rappelant que l'exercice d'activités par des personnes physiques de nationalité étrangère est subordonné à une autorisation et que l'Administration dispose, à ce titre, de la faculté de décider, en vertu de son pouvoir d'appréciation et en considération de motifs d'intérêt général, s'il convient ou non de l'accorder. Passant à l'examen de l'activité projetée, le Ministre d'État a relevé que le courtage en matière de prêt immobilier s'apparente à une activité d'intermédiaire en opérations de banque, pour laquelle il n'existe aucune réglementation spécifique à Monaco. Il a ajouté que cette activité n'entre pas davantage dans le champ d'application des accords bancaires franco-monégasques, de sorte que la réglementation française régissant la matière ne saurait trouver à s'appliquer sur le territoire monégasque. C'est sur cet unique constat de vide normatif sectoriel que le refus a été scellé.
B. Le parcours procédural et les prétentions des parties
Contestant la légalité de ce refus ministériel, chacun des cinq co-pétitionnaires a saisi le Tribunal Suprême d'un recours tendant à l'annulation pour excès de pouvoir de la décision du 5 mai 2022, assorti d'une demande de condamnation de l'État aux entiers dépens. Cinq requêtes distinctes mais strictement identiques dans leur argumentation ont ainsi été enregistrées au Greffe Général le 7 juillet 2022 : celle de Monsieur P. D. (sous le numéro TS 2022-18), celle de Monsieur F-X. F. (TS 2022-19), celle de Monsieur J-M. F. (TS 2022-20), celle de Monsieur C. N. (TS 2022-21) et enfin celle de la société L. L. SA (TS 2022-22).
L'instruction écrite s'est déroulée de manière symétrique pour les cinq dossiers. Dès le 8 juillet 2022, des ordonnances ont désigné Monsieur Didier Ribes, Vice-président du Tribunal Suprême, en qualité de rapporteur. Le Ministre d'État a déposé ses contre-requêtes le 9 septembre 2022, concluant au rejet des recours et à la condamnation des requérants aux dépens. Les requérants ont déposé leurs mémoires en réplique le 12 octobre 2022, suivis des dupliques du Ministre d'État enregistrées le 14 novembre 2022. L'instruction a été clôturée par procès-verbaux du Greffier en Chef le 22 novembre 2022, avant qu'une ordonnance présidentielle du 4 avril 2023 ne renvoie les causes à l'audience publique du 10 mai 2023.
Au soutien de leurs prétentions, les requérants articulaient quatre moyens d'annulation, mêlant légalité externe, légalité interne et contestation par voie d'exception de la constitutionnalité de la loi applicable :
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L'insuffisance de motivation de l'acte attaqué : S'appuyant sur les articles 1er et 2 de la loi n° 1.312 du 29 juin 2006 relative à la motivation des actes administratifs — qui imposent qu'un refus d'autorisation comporte, par écrit et dans le corps de la décision, l'énoncé des considérations de droit et de fait qui en constituent le fondement —, les requérants reprochaient au Ministre d'État de s'être borné à constater l'absence de réglementation spécifique au courtage en prêt immobilier. Selon eux, la décision n'indiquait nullement que l'activité fût interdite en Principauté, n'explicitait aucunement les « motifs d'intérêt général » abstraitement invoqués pour faire obstacle à la demande, et omettait d'énoncer les considérations de droit fondant le rejet. Dans leurs répliques, ils soulignaient que la décision n'expliquait pas en quoi l'absence de réglementation faisait juridiquement obstacle à la délivrance de l'autorisation.
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La violation de la liberté du travail : Invoquant l'article 25 de la Constitution qui garantit la liberté du travail et réserve à la loi le soin d'en réglementer l'exercice, les demandeurs faisaient valoir qu'aucune disposition législative ou réglementaire n'interdit le courtage en prêt immobilier à Monaco. Ils soutenaient que, dès lors que cette activité ne constitue, de l'aveu même du Ministre d'État, ni une opération de banque ni une opération connexe régie par la convention franco-monégasque du 14 avril 1945 sur le contrôle des changes, elle relève de la simple négociation commerciale, laquelle est licite et autorisée en Principauté. En refusant d'autoriser une activité déterminable, non interdite par la loi et ne portant atteinte ni à l'ordre public ni aux bonnes mœurs, alors que les requérants ne méconnaissaient aucune condition légale (la loi du 26 juillet 1991 n'en fixant d'ailleurs aucune), l'Administration aurait violé l'article 25 de la Constitution.
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La méconnaissance du champ d'application de l'article 5 de la loi n° 1.144 du 26 juillet 1991 : Les requérants soutenaient que ce texte permet au Ministre d'État de déterminer limitativement les activités autorisées. Or, l'autorité administrative s'était focalisée sur le seul courtage en prêt immobilier, omettant d'examiner les autres volets de l'objet social (l'audit et le conseil en financement immobilier, le courtage et le conseil en assurance et réassurance de prêts, ainsi que la mise en relation intra-groupe pour les relations publiques et l'assistance). Selon eux, ces activités ne se confondaient pas avec le courtage en prêt immobilier et auraient pu faire l'objet d'une autorisation partielle.
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L'exception d'inconstitutionnalité de l'article 5 de la loi du 26 juillet 1991 : Se prévalant de la jurisprudence récente du Tribunal Suprême admettant la recevabilité d'une telle exception (décision n° 2022-09 du 31 mai 2022), les requérants arguaient que l'article 5, en soumettant l'exercice professionnel des étrangers à autorisation sans fixer le moindre critère d'octroi ni définir les motifs susceptibles de justifier un refus, confère au Ministre d'État un pouvoir purement discrétionnaire. Ce silence législatif violerait, d'une part, le principe constitutionnel d'égalité de traitement et d'égalité des droits garanti par l'article 32 de la Constitution (le contrôle juridictionnel a posteriori ne pouvant pallier l'arbitraire au stade de la prise de décision administrative) et, d'autre part, le principe constitutionnel de sécurité juridique, entendu comme une exigence de clarté et de prévisibilité de la norme, en portant par ailleurs une atteinte excessive tant aux situations contractuelles en cours qu'aux intérêts des requérants.
En défense, le Ministre d'État réfutait méthodiquement chacun de ces griefs :
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Sur la motivation : L'Administration estimait sa décision parfaitement motivée en droit et en fait, dès lors qu'elle exposait clairement que l'activité envisagée n'était régie par aucun texte monégasque ni par les accords bancaires franco-monégasques, ce dont il se déduisait nécessairement que la demande ne pouvait qu'être rejetée faute de cadre normatif applicable.
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Sur l'article 25 de la Constitution et le pouvoir d'appréciation : Le Ministre d'État rappelait que les activités soumises à autorisation en vertu de la loi de 1991 échappent, de ce fait même, au champ de la liberté du travail. S'appuyant sur la jurisprudence constante du Tribunal Suprême (TS, 16 avril 2012, Sieur A. c/ Ministre d'État ; TS, 30 juin 2017, Mme CO c/ Ministre d'État), il faisait valoir qu'en l'absence de conditions légales fixées par la loi de 1991, il appartient à l'autorité administrative d'apprécier, sous le contrôle du juge de l'excès de pouvoir, s'il y a lieu d'accorder l'autorisation. En l'espèce, le courtage en prêt immobilier ne pouvant être réduit à une simple négociation commerciale mais constituant une intermédiation en opérations de banque dépourvue de toute réglementation à Monaco, l'activité souhaitée ne correspondait à aucune activité précisément définie ou suffisamment déterminée. C'est au titre de son pouvoir d'appréciation et pour des motifs d'intérêt général que l'Administration a tiré les conséquences de cette indétermination juridique, rendant inopérant l'argument selon lequel l'activité n'était pas formellement interdite ou contraire aux bonnes mœurs.
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Sur l'examen global de l'objet social : Le défendeur soutenait que le moyen manquait en fait. La lecture combinée des statuts et du descriptif opérationnel démontrait que l'audit, le conseil en financement, le courtage en assurance de prêt et la mise en relation intra-groupe n'étaient que des composantes accessoires devant être réalisées dans le cadre exclusif de l'activité principale de courtage en prêt immobilier, à laquelle elles devaient être assimilées.
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Sur la constitutionnalité de la loi de 1991 : Le Ministre d'État écartait toute violation du principe d'égalité en soulignant que les refus d'autorisation sont soumis au contrôle du juge de l'excès de pouvoir, auquel il appartient de vérifier, dans chaque espèce, l'absence de discrimination. Quant au principe de sécurité juridique, invoquant tant la jurisprudence monégasque (TS, 2 décembre 2020, F.) que celle du Conseil d'État français (CE, 25 septembre 2020, Société L.C., n° 430945, au Recueil), il soutenait que ce principe ne saurait être utilement invoqué au titre d'une exigence abstraite de clarté et de prévisibilité de la loi, son office se limitant à prohiber les atteintes excessives aux situations contractuelles en cours ou aux situations consolidées par l'effet du temps.
II. La question de droit et la solution de la juridiction
A. Le problème juridique posé
La jonction des cinq requêtes plaçait l'Assemblée plénière du Tribunal Suprême face à une double problématique juridique d'une importance cardinale pour l'ordonnancement juridique monégasque, articulant droit constitutionnel et droit administratif général :
En premier lieu, sur le terrain constitutionnel, l'article 5 de la loi n° 1.144 du 26 juillet 1991, en instituant un régime d'autorisation administrative préalable pour l'exercice d'activités économiques sans énoncer expressément dans son texte les critères matériels d'octroi ni les motifs de refus, méconnaît-il un éventuel principe constitutionnel de liberté d'entreprendre ainsi que les principes constitutionnels d'égalité et de sécurité juridique ?
En second lieu, sur le terrain de la légalité administrative, quelle est la nature exacte de l'office du Ministre d'État lorsqu'il est saisi d'une demande d'autorisation sur le fondement de cette loi de 1991 pour une activité économique qui ne fait l'objet d'aucune réglementation sectorielle spécifique en Principauté : l'Administration peut-elle légalement opposer un refus de principe tiré de cette seule absence de réglementation spécifique, ou est-elle tenue de procéder à un examen individuel au fond selon des critères inhérents à l'esprit de la loi générale de 1991 ?
B. Le raisonnement et la motivation de la cour
Le raisonnement développé par le Tribunal Suprême en six considérants d'une grande densité conceptuelle procède en trois temps parfaitement articulés : la consécration de la liberté du législateur par la négation d'un principe constitutionnel de liberté d'établissement (1), le sauvetage de la constitutionnalité de la loi de 1991 par une interprétation directive qui encadre le pouvoir de l'Administration (2), et enfin la censure de la décision ministérielle pour erreur de droit quant à la portée de ladite loi (3).
1. L'absence de consécration constitutionnelle de la liberté d'entreprendre et de libre établissement
Avant même d'examiner la loi du 26 juillet 1991, le juge constitutionnel et administratif monégasque pose, au considérant 2, une prémisse fondamentale qui gouverne l'ensemble du droit économique de la Principauté. Répondant implicitement mais fermement à l'argumentation des requérants qui tentaient d'extraire de l'article 25 de la Constitution (relatif à la liberté du travail) un droit général à l'exercice de toute activité commerciale non interdite, le Tribunal Suprême affirme avec solennité qu'« aucune disposition de la Constitution ne consacre un principe de liberté de création d'une activité économique et de libre établissement dans la Principauté ».
Cette absence de garantie constitutionnelle n'est pas le fruit d'un oubli du constituant de 1962, mais le reflet juridique des réalités physiques et humaines de l'État monégasque. Le Tribunal en tire immédiatement la conséquence institutionnelle : « il revient dès lors aux autorités de l'État de définir le régime juridique applicable en matière d'exercice de toute activité économique et d'établissement, compte tenu des caractères particuliers, notamment géographiques et démographiques, de la Principauté ». En rattachant directement la compétence régulatrice de l'État aux contraintes d'exiguïté territoriale et de densité démographique propres à Monaco, la haute juridiction légitime le principe même de l'interventionnisme étatique. Il est ainsi pleinement « loisible » aux autorités publiques « de soumettre à un régime d'autorisation l'exercice d'une activité économique ou l'établissement d'une entité économique et d'en limiter les bénéficiaires ». La liberté du commerce et de l'industrie, telle qu'elle est traditionnellement conçue dans les États voisins, se trouve ici écartée au profit d'un ordre public économique structurellement placé sous le contrôle préalable de la puissance publique.
2. L'interprétation constructrice de la loi du 26 juillet 1991 et le rejet de l'exception d'inconstitutionnalité
Une fois admis le principe du régime d'autorisation, le Tribunal devait répondre au grief redoutable tiré de l'inconstitutionnalité de l'article 5 de la loi n° 1.144 du 26 juillet 1991 pour défaut de critères légaux, accusé de générer un pouvoir discrétionnaire arbitraire contraire aux principes d'égalité et de sécurité juridique.
Après avoir rappelé, au considérant 3, la lettre des articles 1er et 5 de la loi du 26 juillet 1991, le Tribunal Suprême livre, au considérant 4, une véritable grille de lecture intégrale du texte législatif. Il reconnaît certes d'emblée que ce régime d