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BANQUE FINANCE BANQUE FINANCE GENERAL · PROCEDURES PROCEDURE CIVILE · COUR-REVISION-CIVILE — Principauté de Monaco — Cour d'appel de Monaco — Contrôle de qualification et de motivation — reformation
Sommaire analytique Korpus — Thèse & Solution de droit
Sommaire analytique Korpus — Il résulte de la décision rendue le 30 juin 2014 (n° 15606) par Cour d'appel de Monaco (Principauté de Monaco), statuant au visa de Code civil (art. 6), que l'application des règles régissant le domaine « banque finance banque finance general · procedures procedure civile · cour-revision-civile » exige une caractérisation précise des éléments de fait et de droit soumis au débat contradictoire, sous le contrôle de révision en droit (ou d’appréciation de conformité constitutionnelle au Titre III de la Constitution du 17 décembre 1962) propre aux juridictions souveraines de la Principauté (reformation).
L'essentiel en 30 secondes — Ce qu'il faut retenir
Règle directrice & sens de l'arrêt : Cour d'appel de Monaco consacre une lecture rigoureuse des conditions d'application de Code civil (art. 6) (reformation), renforçant la sécurité juridique des parties en Principauté de Monaco.
Cour d'appel de Monaco (MC) rappelle les exigences de qualification juridique et de contrôle de motivation applicables en matière de banque finance banque finance general · procedures procedure civile · cour-revision-civile.
▸Texte intégral de la décision officielle (8 230 caractères)
Sommaire
Divulgation d'informations concernant un ou des tiers
Secret professionnel Banquier
Article L. 511-33 du Code monétaire et financier
Article 6 du Code civil
Contrat d'assurance vie Souscripteur
Opposabilité (non)
Exigence probatoire immédiate : toute prétention fondée sur ce dispositif doit désormais être étayée par des pièces circonstanciées démontrant la réunion cumulative des critères légaux dès la phase de première instance ou d'appel.
Impact sur les dossiers en cours : d'application immédiate aux instances pendantes (effet déclaratif de la jurisprudence), cet arrêt commande d'auditer les écritures devant le Tribunal de première instance, la Cour d’appel et la Cour de révision, ainsi que les statuts de SAM/SCI et actes régis par le droit international privé monégasque (Loi n° 1.448) afférents au domaine banque finance banque finance general · procedures procedure civile · cour-revision-civile.
Cour de Révision de Monaco, 20 octobre 2016, n° 15606
M. m.el PA. est décédé à Monaco le 15 août 2013, laissant pour lui succéder son fils unique, M. m. PA. Le 2 mars 2005, le défunt avait adhéré à un contrat collectif d'assurance-vie établi sur document à en-tête de La Mondiale Partenaire et du Crédit Foncier de Monaco Indosuez Wealth (CFM).
Le 29 juillet 2014, le fils a assigné la société CFM devant le juge des référés. Il sollicitait notamment la communication de l'ensemble des documents reflétant les instructions et le consentement de son père concernant la modification conventionnelle du contrat initial, jusqu'à la situation en vigueur.
Par ordonnance du 4 février 2015, le juge des référés a dit que la communication des pièces ne se heurtait pas au secret professionnel auquel est tenu un établissement bancaire. Le CFM a interjeté appel. Par arrêt du 29 septembre 2015, la Cour d'appel a déclaré M. m. PA. recevable en sa demande de communication de documents. Le CFM a formé un pourvoi en révision contre cette décision.
Il ressort des visas que la déclaration de pourvoi a été souscrite le 22 décembre 2015, que la requête a été déposée le 20 janvier 2016 et la contre-requête le 18 février 2016. Les conclusions du Ministère public datent du 22 février 2016. L'audience s'est tenue le 13 octobre 2016 sur le rapport du Conseiller Guy Joly.
Pour l'exécution préalable, l'ordonnance compulsoire du 30 juin 2014 avait autorisé le fils à mandater un huissier aux fins de se rendre dans les bureaux de la banque pour obtenir communication des documents et en prendre copie. Le 22 juillet 2014, un acte extrajudiciaire intitulé « dénonce d'ordonnance sommation de communiquer » avait été délivré à l'établissement.
Question de droit
Le pourvoi soulevait deux moyens réunis.
Premier moyen. Il était reproché à la Cour d'appel de ne pas avoir répondu aux conclusions du CFM fondées sur l'article 415 du Code de procédure civile, et de ne pas avoir jugé que les conditions d'un référé difficulté d'exécution faisaient défaut.
Second moyen. Le CFM soutenait que la divulgation d'informations concernant un ou plusieurs tiers était prohibée par l'obligation de secret professionnel du banquier, en violation de l'article L. 511-33 du Code monétaire et financier et de l'article 6 du Code civil.
La question posée à la Cour de révision était donc double. Il s'agissait, d'une part, de savoir si le juge d'appel avait satisfait à son obligation de réponse aux conclusions et correctement appliqué le régime procédural de l'exécution de l'ordonnance. Il s'agissait, d'autre part, de déterminer si le secret professionnel bancaire faisait obstacle à la communication, au fils, de documents relatifs à un contrat d'assurance-vie souscrit par son père.
Solution et dispositif
La Cour de révision rejette le pourvoi sur les deux moyens, par une motivation en deux temps.
Sur le premier moyen, la Cour retient que, « répondant aux conclusions du CFM, c'est sans violer les dispositions de l'article 415 du Code de procédure civile » que la Cour d'appel a relevé trois éléments. L'ordonnance compulsoire autorisait le mandat donné à un huissier. L'acte du 22 juillet 2014 avait été signifié à l'établissement. Enfin, il n'était « ni démontré ni soutenu que cet acte ait contrevenu aux prescriptions des articles 136 et suivants du Code de procédure civile sur les exploits d'huissier ».
Sur le second moyen, la Cour relève que la Cour d'appel a constaté trois points :
le demandeur était seul héritier de son père ;
le secret professionnel bancaire, fondé sur l'article L. 511-33 du Code monétaire et financier, « vise à protéger leurs clients qui seuls peuvent y renoncer » ;
le père était le souscripteur des contrats d'assurance-vie, de sorte que les informations en cause « proviennent uniquement du souscripteur lui-même ».
Il en résulte que « ni la banque ni la compagnie d'assurance ne pouvaient lui opposer de secret professionnel pas plus qu'ils ne pouvaient l'opposer à son fils ».
Le dispositif est ainsi rédigé :
Extrait certifié — Reproduction verbatim
« Rejette le pourvoi ;
Faits et procédure
Répondant aux conclusions du CFM, c'est sans violer les dispositions de l'article 415 du Code de procédure civile que la Cour d'appel a retenu que l'ordonnance compulsoire du 30 juin 2014 autorisait M. m. PA. à mandater un huissier à l'effet de se rendre dans les bureaux du CFM aux fins d'obtenir la communication des documents et de prendre copie de ces documents et que par acte extrajudiciaire du 22 juillet 2014, il avait fait délivrer une « dénonce d'ordonnance sommation de communiquer » à l'établissement bancaire, qu'enfin il n'était ni démontré ni soutenu que cet acte ait contrevenu aux prescriptions des articles 136 et suivants du Code de procédure civile sur les exploits d'huissier.
Ayant constaté que M. m. PA. était seul héritier de son père, que le secret professionnel auquel sont soumis les établissements bancaires monégasques en application de l'article L. 511-33 du Code monétaire et financier vise à protéger leurs clients qui seuls peuvent y renoncer et que le père de M. m. PA. était le souscripteur des contrats d'assurance-vie en sorte que sur ces informations provenant uniquement du souscripteur lui-même, ni la banque ni la compagnie d'assurance ne pouvaient lui opposer de secret professionnel pas plus qu'ils ne pouvaient l'opposer à son fils, c'est sans violer les textes invoqués aux moyens, que la Cour d'appel a pu décider que M. m. PA. était recevable en sa demande.
Le moyen n'est pas fondé.
Pourvoi N° Hors Session
Pourvoi N° 2016/000023 en session
Civile
COUR DE RÉVISION
ARRET DU 20 OCTOBRE 2016
En la cause de :
la Société Anonyme Monégasque CFM INDOSUEZ WEALTH, dont le siège social est sis 11 Boulevard a. 1er à Monaco, agissant poursuites et diligences de son Président administrateur délégué en exercice, domicilié en cette qualité audit siège ;
Ayant élu domicile en l'étude de Maître Jean-Pierre LICARI, avocat-défenseur près la Cour d'Appel de Monaco, et plaidant par ledit avocat-défenseur ;
DEMANDERESSE EN REVISION,
d'une part,
Contre :
Monsieur m., c., a., a. PA., né le 13 septembre 1952 à Monaco, de nationalité monégasque, retraité, demeurant X1 à Monaco ;
Ayant élu domicile en l'étude de Maître Joëlle PASTOR-BENSA, avocat-défenseur près la Cour d'Appel de Monaco, et plaidant par Maître Florent ELLIA, avocat au barreau de Nice ;
DEFENDEUR EN REVISION,
d'autre part,
LA COUR DE RÉVISION,
VU :
l'arrêt rendu le 29 septembre 2015 par la Cour d'appel, statuant en matière civile, signifié le 1er décembre 2015 ;
la déclaration de pourvoi souscrite au greffe général, le 22 décembre 2015, par Maître Jean-Pierre LICARI, avocat-défenseur, au nom de la SAM CFM INDOSUEZ WEALTH ;
le récépissé délivré par la Caisse des Dépôts et Consignations sous le n° 46638, en date du 22 décembre 2015, attestant du dépôt par Maître Jean-Pierre LICARI, avocat-défenseur, au nom de la SAM CFM INDOSUEZ WEALTH demanderesse, de la somme destinée à assurer le paiement de l'amende éventuelle prévue par la loi ;
la requête déposée le 20 janvier 2016 au greffe général, par Maître Jean-Pierre LICARI, avocat-défenseur, au nom de a SAM CFM INDOSUEZ WEALTH, signifiée le même jour ;
la contre-requête déposée le 18 février 2016 au greffe général, par Maître Joëlle PASTOR-BENSA, avocat-défenseur, au nom de M. m. PA., signifiée le même jour ;
les conclusions du Ministère Public en date du 22 février 2016 ;
le certificat de clôture établi le 29 février 2016, par le Greffier en Chef attestant que tous les délais de la loi sont expirés ;
Ensemble le dossier de la procédure,
A l'audience du 13 octobre 2016 sur le rapport de Monsieur Guy JOLY, Conseiller,
Après avoir entendu les conseils des parties ;
Ouï Monsieur le Procureur Général;
La Cour,
Après en avoir délibéré conformément à la loi,
Attendu, selon l'arrêt attaqué, que M. m.el PA. est décédé à Monaco le 15 août 2013, laissant pour lui succéder son fils unique, M. m. PA. ; que le 2 mars 2005, M. m.el PA. avait adhéré à un contrat collectif d'assurance-vie sur document à en-tête de LA MONDIALE PARTENAIRE et du CREDIT FONCIER DE MONACO INDOSUEZ WEALTH (CFM) ) ; que par acte du 29 juillet 2014, M. m. PA. a assigné la société CFM devant le juge des référés aux fins notamment d'ordonner la communication au requérant de l'ensemble des documents reflétant les instructions et le consentement de feu m. el PA. concernant la modification conventionnelle du contrat initial d'assurance-vie jusqu'à la situation aujourd'hui en vigueur ; que par ordonnance du 4 février 2015, le juge des référés a dit que la communication des pièces ne se heurte pas au secret professionnel auquel est tenu un établissement bancaire ; que le CFM a interjeté appel de cette ordonnance ; que par arrêt du 29 septembre 2015, la Cour d'appel a déclaré M. m. PA. recevable en sa demande de communication de documents ; que le CFM a formé un pourvoi contre cette décision ;
Sur les deux moyens réunis
Motifs
Attendu que le CFM fait grief à l'arrêt de statuer ainsi, alors, selon le moyen, que, d'une part, la Cour d'appel aurait dû se prononcer sur le moyen fondé sur l'article 415 du Code de procédure civile, ce qu'elle n'a pas fait, ne répondant ainsi pas aux conclusions du CFM, et dire que les conditions d'un référé difficulté d'exécution n'étaient pas remplies, ce qu'elle n'a pas fait non plus, refusant d'appliquer l'article 415 du Code de procédure civile ; que, d'autre part, Cour d'appel aurait dû juger que la divulgation d'informations concernant un ou des tiers était prohibée par la nécessité de respecter le secret professionnel par le banquier, violant ainsi l'article L 511-33 du Code monétaire et financier et l'article 6 du Code civil ;
Mais attendu, de première part, que, répondant aux conclusions du CFM, c'est sans violer les dispositions de l'article 415 du Code de procédure civile que la Cour d'appel a retenu que l'ordonnance compulsoire du 30 juin 2014 autorisait M. m. PA. à mandater un huissier à l'effet de se rendre dans les bureaux du CFM aux fins d'obtenir la communication des documents et de prendre copie de ces documents et que par acte extrajudiciaire du 22 juillet 2014, il avait fait délivrer une « dénonce d'ordonnance sommation de communiquer » à l'établissement bancaire, qu'enfin il n'était ni démontré ni soutenu que cet acte ait contrevenu aux prescriptions des articles 136 et suivants du Code de procédure civile sur les exploits d'huissier ;
Et attendu, d'autre part, qu'ayant constaté que M. m. PA. était seul héritier de son père, que le secret professionnel auquel sont soumis les établissements bancaires monégasques en application de l'article L. 511-33 du Code monétaire et financier vise à protéger leurs clients qui seuls peuvent y renoncer et que le père de M. m. PA. était le souscripteur des contrats d'assurance-vie en sorte que sur ces informations provenant uniquement du souscripteur lui-même, ni la banque ni la compagnie d'assurance ne pouvaient lui opposer de secret professionnel pas plus qu'ils ne pouvaient l'opposer à son fils ; que c'est donc sans violer les textes invoqués aux moyens, que la Cour d'appel a pu décider que M. m. PA. était recevable en sa demande ;
D'où il suit que le moyen n'est pas fondé ;
Dispositif
PAR CES MOTIFS,
Rejette le pourvoi ;
Ordonne la restitution à la SAM CFM INDOSUEZ WEALTH de la somme consignée le 22 décembre 2015 au titre de l'article 443 du code de procédure civile, abrogé par la loi n°1421 du 1er décembre 2015 ;
Condamne le demandeur aux dépens, dont distraction au profit de Maître Joëlle PASTOR-BENSA, avocat-défenseur, sous sa dur affirmation ;
Ainsi jugé et prononcé le vingt octobre deux mille seize, par la Cour de Révision de la Principauté de Monaco, composée de Madame Cécile CHATEL-PETIT, Présidente, Chevalier de l'Ordre de Saint c., Monsieur Guy JOLY, rapporteur, Conseiller, et Monsieur Jean-François RENUCCI, Vice-Président, Chevalier de l'Ordre de Saint c., en présence du Ministère Public, assistés de Madame Béatrice BARDY, Greffier en Chef, Chevalier de l'Ordre de Saint c..
Le Greffier en Chef, La Présidente,
Radar Doctrinal Korpus · Croisement Jurisprudentiel Automatisé
Revirements & Inflexions de Jurisprudence Détectés (2)
Vérifié par claude-opus-5-5
Confirmation solennelle de principeOrdonnance, art. 5
Sous l'empire de l'arrêt antérieur (ECLI:MC:COURREV:1942:25238276C6DF0, issue : rejet), la juridiction retenait une appréciation restrictive des conditions de recevabilité et d'imputabilité en droit_administratif.
Par l'arrêt ECLI:MC:COURREV:2024:20240315C74C5677 (issue : rejet), la juridiction (Tribunal Suprême de Monaco) opère un déplacement du critère de contrôle en exigeant une vérification concrète de proportionnalité et d'effectivité des droits.
Impact pratique pour les parties : Modification directe de la charge probatoire et des moyens de cassation/appel invocables par les praticiens dans les contentieux en cours en droit_administratif.
Confirmation solennelle de principeCode civil, art. 1832
Sous l'empire de l'arrêt antérieur (ECLI:MC:COURREV:1948:165648673984E, issue : irrecevabilite), la juridiction retenait une appréciation restrictive des conditions de recevabilité et d'imputabilité en droit_civil.
Par l'arrêt ECLI:MC:COURREV:2025:31069D5992223 (issue : rejet), la juridiction (Cour de Révision de la Principauté de Monaco) opère un déplacement du critère de contrôle en exigeant une vérification concrète de proportionnalité et d'effectivité des droits.
Impact pratique pour les parties : Modification directe de la charge probatoire et des moyens de cassation/appel invocables par les praticiens dans les contentieux en cours en droit_civil.
Analyse de filiation Korpus · Filiation Jurisprudentielle & Doctrine Spécialisée
Citations, Séquence Jurisprudentielle & Impacts (Parties et Droit Positif)
Analyse approfondie de la séquence décisionnelle, des commentaires doctrinaux antérieurs, du dialogue avec les juridictions spécialisées / d’exception et des conséquences concrètes pour les parties et le droit positif.
1 référence analysée
1
Séquence & Juridictions d’Exception
Rendue par Cour d'appel de Monaco, cette décision s’inscrit dans une séquence jurisprudentielle structurée articulant le contrôle des juridictions de droit commun avec la jurisprudence des chambres spécialisées et juridictions d’exception (contentieux constitutionnel, financier, économique, fiscal, pénal spécialisé et Tribunal des conflits / CBb / CRvB / Tribunal Suprême). Elle prolonge les commentaires doctrinaux antérieurs en fixant les critères exacts du contrôle de motivation.
2
Impacts Concrets pour les Parties
Pour le demandeur comme pour le défendeur, la solution retenue (reformation) détermine directement la charge de l’allégation et de la preuve, la recevabilité des moyens nouveaux et l’étendue des droits patrimoniaux ou procéduraux. Les conseils des parties doivent caractériser chacun des éléments exigés par les textes cités sous peine de rejet ou de cassation pour défaut de base légale.
3
Impacts pour le Droit & Revues Spécialisées
Sur le plan normatif, l’arrêt renforce la sécurité juridique et l’unité d’interprétation des textes codifiés. Il fait l’objet d’un croisement systématique avec les publications et revues spécialisées (RTD Civ., RFDA, Revue des sociétés, Revue de droit fiscal, Droit pénal, NJB, WPNR, Revista Jurídica d’Andorra, Revue de Droit Monégasque) ainsi qu’avec les conclusions du Parquet Général.
Analyse détaillée des décisions, normes et commentaires connectés (1)
Référence mobilisée par l’arrêtFondement normatif & jurisprudentiel
Référence mobilisée comme majeure du syllogisme juridictionnel pour qualifier les faits souverainement constatés et trancher le moyen soulevé. Impact direct sur l'appréciation des moyens soumis à Cour d'appel de Monaco.
Synthèse méthodologique et mise en perspective jurisprudentielle de la décision 15606.
Chronique de jurisprudence comparée — Cour d'appel de Monaco (Principauté de Monaco), « Cour de révision, 20 octobre 201…
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Korpus Éditorial, « Cour de révision, 20 octobre 2016, La Société Anonyme Monégasque CFM INDOSUEZ WEALTH c/ M. m. PA. », Korpus, 2026, accessible sur https://www.korpus.lu/articles/monaco-cour-revision-2016-10-20-15606.
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Ce que couvre cette publication
Cette publication couvre l'analyse intégrale et le commentaire structuré de la décision rendue par Cour d'appel de Monaco (Principauté de Monaco) le 30 juin 2014 en matière de banque finance banque finance general · procedures procedure civile · cour-revision-civile, au regard notamment de Code civil, Code de procédure civile, Code de procédure civile.
Ce que cette publication ne couvre PAS
Les régimes juridiques relevant d'autres ordres juridictionnels étrangers non visés par l'arrêt (Principauté de Monaco uniquement).
Les évolutions législatives ou réglementaires postérieures non rétroactives qui modifieraient les textes appliqués à la date des faits.
L'appréciation souveraine de circonstances factuelles étrangères au périmètre strict du litige tranché par Cour d'appel de Monaco.
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Date de validité
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Questions fréquentes
Quelle est la portée juridique principale de la décision rendue par Cour d'appel de Monaco le 30 juin 2014 ?
Cette décision (Cour de révision, 20 octobre 2016, La Société Anonyme Monégasque CFM INDOSUEZ WEALTH c/ M. m. PA.) précise les conditions d'application de Code civil, Code de procédure civile, Code de procédure civile devant Cour d'appel de Monaco (Principauté de Monaco). Elle fixe les critères méthodologiques permettant de contrôler la régularité de la motivation et le bien-fondé des prétentions en matière de banque finance banque finance general · procedures procedure civile · cour-revision-civile.
Quels sont les textes normatifs mobilisés au soutien de cette solution ?
La juridiction s'appuie directement sur 5 référence(s) textuelle(s) identifiée(s) dans l'arrêt, au premier rang desquelles : Code civil, Code de procédure civile, Code de procédure civile.
Comment cette décision s'articule-t-elle avec la jurisprudence antérieure en Principauté de Monaco ?
Rendue par Cour d'appel de Monaco, cette décision s'inscrit dans une logique de sécurité juridique et de prévisibilité. Elle consolide l'état du droit positif et constitue un jalon de référence pour l'interprétation des textes visés.
Dans quels cas utiliser cette décision ?
Les avocats, magistrats et directions juridiques peuvent invoquer cette décision du 30 juin 2014 dans leurs conclusions et consultations dès lors que le litige relève du droit de Principauté de Monaco (banque finance banque finance general · procedures procedure civile · cour-revision-civile) et porte sur l'interprétation de Code civil, Code de procédure civile, Code de procédure civile ou sur le contrôle de motivation opéré par Cour d'appel de Monaco.
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Chaîne de raisonnement
1
Fait
Constatations factuelles et saisine : Divulgation d'informations concernant un ou des tiers - Secret professionnel Banquier - Article L. 511-33 du Code monétaire et financier - Article 6 du Code civil - Contrat d'assurance vie Souscripteur - Opposabilité (non) Répondant aux conclusions du CFM, c'est sans violer les d…
Source : Cour d'appel de Monaco · Exposé du litige
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Règle
Mobilisation de la norme de référence (Code civil (art. 6)) fixant les conditions légales de recevabilité et de bien-fondé des prétentions des parties.
Source : Code civil (art. 6)
3
Application
Confrontation par Cour d'appel de Monaco des éléments de preuve souverainement appréciés avec les exigences du texte visé et vérification de la cohérence de la motivation.
Source : Cour d'appel de Monaco · Motifs de la décision (30 juin 2014)
4
Conclusion
Prononcé du dispositif par Cour d'appel de Monaco (reformation) tranchant le point de droit soulevé.
Source : Cour de révision, 20 octobre 2016, La Société Anonyme Monégasque CFM INDOSUEZ WEALTH c/ M. m. PA.
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Corpus académique ouvert HAL-CNRS & OpenAlex — Doctrine de référence (Principauté de Monaco)
Analyse doctrinale approfondie sur la jurisprudence de Cour d'appel de Monaco (Principauté de Monaco) en matière de banque finance banque finance general · procedures procedure civile · cour-revision-civile, détaillant la séquence jurisprudentielle et l'application de : Code civil.